Crypto monedele au revoluționat modul în care lumea privește tranzacțiile – dar au facilitat și unele escrocherii monumentale în ultimii nouă ani. Succesul lui Bitcoin și a unui număr de alte crypto monede a început să devină o industrie care încorporează tehnologia Blockchain într-o serie de moduri inovatoare.
În timp ce cele mai inteligente minți au creat unele companii în schimbare a jocului susținute de puterea Blockchain și a crypto monedelor, mințile întunecate au pus la cale, deasemenea, o serie de escrocherii elaborate.
Febra ICO provoacă escrocherii masive
De la începutul lui Bitcoin, în 2009, oamenii au devenit din ce în ce mai îndrăgostiți de ideea tehnologiei Blockchain. De-a lungul timpului, dezvoltatorii și oamenii de afaceri au început să-și creeze propriile soluții prin intermediul acestei tehnologii descentralizate. Acest lucru a condus la dezvoltarea lui Ethereum și a altor valute virtuale, prima fiind în parte responsabilă de un boom în ofertele inițiale de monede (ICO) în 2017.
ICO este, în esență, o rundă de constatare publică și este lansată, de obicei, ca o punere în funcțiune a tehnologiei care vinde tokenuri de tip crypto monede către potențiali investitori, iar acești investitori cumpără tokenuri în speranța că, compania va lansa produsul său, iar tokenurile vor crește în valoare.
O ICO nu este diferită de o ofertă publică inițială, care este atunci când o companie tradițională face ca partea sa să fie disponibilă pentru cumpărare către publicul larg. De fapt, de aici rezultă monikerul ICO. Având în vedere că nu există certitudinea că o ICO va face față planurilor sale viitoare, investitorii vor miza cu încredere atunci când vor investi banii. Acest lucru a condus, desigur, la o mulțime de escrocherii facturate ca ICO, care au făcut ca mii de investitori să rămână cu buza umflată.
Iată cinci dintre cele mai mari escrocherii ale ICO din istorie.
Pincoin și iFan
Cea mai recentă înșelătorie pe scară largă a ICO a avut loc în luna aprilie 2018. Două ICO, conduse de aceeași companie care operează din Vietnam, au înșelat în jur de 32 000 de investitori, cu suma totală de 660 de milioane de dolari. Compania în cauză, Modern Tech, și-a închis birourile în orașul Ho Chi Minh după ce a făcut bani cu investitorii. Înșelătoria este considerată a fi cea mai mare din istoria ICO.
Un număr de investitori au protestat în afara sediilor din oraș pe 8 aprilie, după ce compania a refuzat să proceseze retragerile de numerar. Administrația orașului a ordonat poliției să investigheze frauda. Ambele ICO au fost clasificate drept escrocherii de marketing pe mai multe niveluri. iFan a anunțat o platformă social media pentru celebrități pentru a-și promova conținutul. Între timp, Pincoin a promis un profit de 40% lunar pentru investițiile făcute. Proiectul a pretins că construiește o platformă online care să cuprindă o rețea publicitară, un portal de licitații și investiții și o piață peer-to-peer construită pe tehnologia Blockchain.
OneCoin
OneCoin a făcut obiectul mai multor investigații în ultimele 18 luni. Oficial denumit “schemă ponzi clară” în India în iulie 2017, a fost amendată cu 2,5 milioane de euro de către autoritățile italiene două luni mai târziu. OneCoin nu a operat nici măcar cu o singură crypto monedă legitimă descentralizată. Mai mult, nu are un registru public și birourile sale din Bulgaria au fost percheziționate în ianuarie, servere fiind confiscate de autorități în cadrul unei investigații internaționale, iar cazurile judiciare continuă împotriva companiei.
Scandalurile din diferite țări din întreaga lume au scos la iveală faptul că OneCoin este într-adevăr o înșelătorie masivă. În 2016, peste 30 de milioane de dolari au fost confiscate de autoritățile chineze care investighează operațiunea OneCoin din țară. Compania a pretins că a obținut licență oficială și în Vietnam anul trecut, dar aceasta a fost ulterior respinsă de guvernul țării. Mai mult de cinci țări au avertizat investitorii asupra riscurilor implicate pentru cei care au ales să investească în companie, inclusiv Thailanda, Croația, Bulgaria, Finlanda și Norvegia.
Bitconnect
Acuzată de mult timp de existența unui sistem ponzi, compania Bitconnect și-a întrerupt operațiunile în ianuarie, în urma unui ordin de încetare și de respingere emis de două autorități de reglementare americane. Utilizatorii au făcut schimb de Bitcoin pentru Bitconnect Coin (BCC) pe platforma Bitconnect, lansată în ianuarie 2017, și li s-a promis o serie de câștiguri astronomice.
În plus, compania a desfășurat un program de împrumut, în cadrul căruia utilizatorii au împrumutat BCC altor utilizatori pentru a crește interesul în funcție de cât de multe BCC le-au fost împrumutate pe platformă. A existat, de asemenea, un sistem tipic de referință pentru sistemul de ponzi.
Cu toate acestea, operațiunea a închis schema de împrumut și platforma de schimb. Un număr de utilizatori a lansat de atunci un proces de acțiune împotriva societății Bitconnect pentru recuperarea fondurilor pierdute – în valoare de 700 000 USD pentru revendicarea lor.
Citește și: CUM SĂ INVESTEȘTI ÎN CRYPTO MONEDE FĂRĂ A RISCA PREA MULT
Plexcoin
Această ICO a fost lansată în decursul anului 2017, în ciuda faptului că a fost desemnată drept o rentabilitate tipică a schemei ponzi de investiții. Plexcorp a promis investitorilor o investiție de peste 1300 la sută pe lună, înainte ca, Comisia americană pentru valori mobiliare și burse (SEC) să dispună încetarea activității companiei.
Peste 15 milioane de dolari au fost ridicate în cadrul ICO Plexcoin. Din fericire, toate fondurile au fost înghețate de SEC, iar fondatorul Dominic Lacroix a fost închis. Interesant, a fost pentru prima dată când SEC a intervenit și a acuzat o ICO prin intermediul Unității de criminalitate informatică. Ofertele oferite de Plexcoin au fost, de asemenea, clasificate drept o garanție, ceea ce a ajutat decizia SEC de a susține și înainta acuzațiile.
Centratech
Susținută de nume grele, precum boxerul Floyd Mayweather și DJ Khaled, Centratech a fost în centrul atenției pentru presupusul său card de debit Visa și MasterCard, care ar permite utilizatorilor să transforme crypto monedele în valută obișnuită.
Doi dintre fondatori au fost arestați în urma unor acuzații de fraudă referitoare la ICO, autoritățile ridicând și în jur de 32 milioane de dolari, potrivit lui Ars Technica. SEC a subliniat intenția clară a fondatorilor, Sohrab “Sam”? Sharma și Robert Farkas, care au avut scopul de a înșela investitorii. “SEC susține, de asemenea, că pentru a promova ICO, Sharma și Farkas au creat directori fictivi cu biografii impresionante, au publicat materiale de marketing false sau înșelătoare pe site-ul Centra și au plătit celebrități pentru a promova ICO pe social media”.
Autoritatea de reglementare din SUA caută să solicite ordine permanente și intenționează să-i forțeze pe Sharma și pe Farkas să revină cu dobânzi la fondurile furate. Celor doi le este interzis de a fi ofițeri sau directori ai companiei și nu vor putea să participe la nici o ofertă de valori mobiliare.
Investitorii trebuie să se deștepte și să ia atitudine
După cum arată aceste cinci escrocherii, autorii înșelăciunilor de acest tip vor încerca, în permanență, să-și înșele investitorii. Chris Dunn, investitorul și fondatorul Skill Incubator consideră că, comunitatea care utilizează crypto monede trebuie să privească cu mai mult discernământ noile ICO.
“Comunitatea crypto trebuie să promoveze educația financiară și practicile de investiții etice, în caz contrar guvernele vor supra-reglementa și vor înăbuși inovația reală. Cea mai eficientă modalitate de a proteja investitorii este prin educație. Investitorii trebuie să învețe cum să evalueze oportunitățile de investiții, să știe cum să gestioneze riscurile și cum să evite escrocheriile”.