Sancțiuni financiare majore pentru Bank of America

Departamentul Trezoreriei din Statele Unite a anunțat aplicarea unor sancțiuni financiare severe împotriva Bank of America, a doua cea mai mare bancă din țară. În total, instituția financiară a fost amendată cu peste 1,21 miliarde de dolari pentru nerespectarea legislației privind combaterea spălării banilor și încălcarea sancțiunilor economice internaționale. Această penalizare reprezintă a treia cea mai mare sumă impusă vreodată de Trezorerie, marcând un moment critic pentru supravegherea sectorului bancar american.

Detaliile sancțiunilor financiare

Din suma totală, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a aplicat o amendă de 1,2 miliarde de dolari. Această măsură a fost luată deoarece banca nu a îndeplinit obligația de a atenua și raporta riscurile prioritare de securitate națională. În cadrul acestei sume, Oficiul Controlorului Monedei (OCC), autoritatea de supraveghere bancară, a recuperat 750 de milioane de dolari, cifră care reprezintă cea mai mare amendă din istoria acestei instituții. În paralel, banca a ajuns la un acord de 11,6 milioane de dolari cu Office of Foreign Assets Control (OFAC), instituția responsabilă de aplicarea sancțiunilor americane, pentru aparente încălcări ale regimurilor de sancțiuni referitoare la Rusia, Iran, terorismul internațional și traficul de droguri.

Potrivit Departamentului Trezoreriei și informațiilor de la Spotmedia, Bank of America a recunoscut că a încălcat în mod deliberat Legea privind secretul bancar. Instituția a admis că nu a menținut un program de combatere a spălării banilor care să respecte cerințele minime prevăzute de legislația americană, prezentând deficiențe majore în procesele de identificare și raportare a tranzacțiilor. Mai mult, banca a recunoscut că nu a transmis la timp rapoartele obligatorii pentru tranzacții suspecte a căror valoare totală a depășit 5 miliarde de dolari. Din această sumă, peste un miliard de dolari erau asociate direct cu riscuri pentru securitatea națională și alte forme prioritare de finanțare ilegală.

Riscurile sistemice și impactul

Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a subliniat că deficiențele unei instituții de asemenea dimensiune expun întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită. El a precizat că, atunci când o bancă de această anvergură nu își respectă obligațiile, consecințele depășesc zidurile instituției respective. Bessent a declarat că aceste măsuri transmit un mesaj clar, conform căruia niciun grup financiar, indiferent de mărime, nu este mai presus de lege. În cadrul investigațiilor, autoritățile au identificat riscuri prioritare de securitate națională, inclusiv existența unor rețele chineze de spălare de bani și fluxuri financiare ilicite de-a lungul frontierei de sud-vest.

Contextul sancțiunilor este unul complex, având în vedere volumul masiv de operațiuni gestionate de bancă. Fiind a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, Bank of America deservește peste 70 de milioane de clienți. În ceea ce privește fluxurile financiare, instituția procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice. Pentru clienții corporativi, banca gestionează plăți în valoare de 450.000 de miliarde de dolari, sumă care include operațiuni critice precum plata salariilor, gestionarea cardurilor de credit corporative și efectuarea plăților către furnizori.

Pe același subiect, MondoNews a publicat: „Noi măsuri economice ale Statelor Unite împotriva Iranului” (1 octombrie 2026).